Üç anonim vaka deseni: krizde, kriz öncesinde ve sağlıklı şirkette nakit

Bu sayfada müşteri adı, sektör ayrıntısı veya alacaklı adı yoktur; olmayacaktır. Krizdeki bir şirketin tedarikçisi ve müşterisi durumu öğrenirse mal göndermez, sipariş vermez. O yüzden vakaları desen olarak anlatırım: başlangıç durumu, yöntem, benim rolüm, süre ve bugünkü durum. Üç desen, üç ayrı soru. Son güncelleme: 28 Ekim 2026.

Desen 1 — Kriz içinde: kim, ne zaman, ne alır?

Başlangıç durumu: Bursa'da bir KOBİ. Açılış nakdi toplam borcun onda birinden az. Kamu borcu toplam yükün yarısından fazla; bir iştirakin zararı ana şirketin nakdini emiyor. Patronun ilk cümlesi: "Bankayı ödüyorum, gerisine para kalmıyor."

Yöntem: İlk görüşmede 45 dakika içinde teşhis: borcun ağırlığı bankada değil kamuda ve iştirakte. 24 aylık aylık nakit akışı kuruldu; her hafta tahmin ile gerçekleşen karşılaştırıldı, tutarlılık yüzde 95'in üzerinde tutuldu. Kamu borcu için yapılandırma takvimi, alacaklı grupları için A ve B seçenekleri, varlık satışı için tarihli plan yazıldı. İşletme sermayesi yükünü azaltmak için fiyat ve vade politikası değiştirildi.

Benim rolüm: nakit akışı kitabının sahibi; alacaklı görüşmelerinin sırası ve teklif metni; patronla haftalık mutabakat; simülasyon dosyasının yapay zekâ destekli sürümüyle patronun kendi senaryosunu kendisinin çalıştırabilmesi.

Süre ve durum: Çalışma 2026 yazında başladı; ilk iki buçuk ayda nakit krizi kontrol altına alındı ve şirket mahkeme dışı, kontrollü bir borç tasfiyesi planına bağlandı. Süreç devam ediyor; bu sayfa plan tamamlandığında güncellenecek.

Ders: Faizi faaliyetten ödeyemeyen şirkette her ay doğru görünen kararların toplamı yanlıştır. Çıkış, borcu operasyonun taşıyabileceği seviyeye indirmekle başlar; kalanı planlı varlık tasfiyesinin konusudur.

Desen 2 — Kriz öncesi: bu ticaret modeli nakit üretir mi?

Başlangıç durumu: Bir şirket, yurt dışından ithal edilecek yeni bir ürün grubu için fizibilite istedi. Satış fiyatı, maliyet ve kâr hesaplanmıştı; kâğıt üzerinde model kârlıydı.

Yöntem: Konteyner bazlı nakit akış simülasyonu. Her konteynerin fiziki hacmi, yüklenebilecek ürün adedi, sipariş-yükleme-gümrük-satış-tahsilat süresi ve komisyon ödemeleri aylık nakit akışına döküldü. Sonuç: nakit döngüsü 11 ay; model kâr ederken kasa açık veriyor; ihtiyatlı senaryoda açık 60 ayda kapanmıyor. Başabaş için gereken aylık satış, hedeflenenin çok üzerinde.

Benim rolüm: "Bu hâliyle girme" demek ve nedenini rakamla göstermek. Çözüm olarak demonte ürünle konteyner doluluğunu artırmak, parti büyüklüğünü ve sipariş ritmini nakit döngüsüne göre yeniden kurmak önerildi.

Ders: Kâr bir tahmindir, nakit gerçek. Yatırım kararı gelir tablosuyla değil, en dip kasa noktasıyla verilir.

Desen 3 — Sağlıklı şirkette: gelecek 12 ayın nakdi ne olacak?

Başlangıç durumu: Aile şirketi bir işletme; nakit problemi yok, borcu yönetilebilir. Talep: gelecek 12 ayın nakdini ve birim bazlı döngüyü önceden görmek.

Yöntem: Birim bazlı haftalık nakit akışı; kredi kartı taksit tahsilatlarının bloke günü ve komisyonu, senetli satış vadeleri, tedarikçi vadeleri, bordro takvimi, ürün grubu bazlı stok günü ve kampanyaların nakit etkisi tek modelde.

Benim rolüm: modeli kurmak, ilk üç ayda gerçekleşenle doğrulamak, patrona kendi senaryosunu çalıştırabileceği bir araç bırakmak.

Süre ve durum: 2026 sonbaharında başladı; bu sayfa ilk doğrulama turundan sonra güncellenecek.

Ders: Nakit planlaması kriz aracı değil, yönetim aracıdır. Sağlıklı şirket, gelecek 12 ayı görerek krize hiç girmez.

Üç desenin ortak noktası

Kâr değil nakit. Sayıyla değil davranışla sıralanan borç. Kararı belgeleyen simülasyon. Konkordato üçünde de bir araçtır, konu değil.

Kendi şirketinizin deseni için ilk görüşme: 0506 604 20 31 · ozkandemir1600@gmail.com